Svět v roce 2024 opět zbohatl, ale ne rovnoměrně. Růst bohatství se silně přikláněl k Severní Americe, který byl poháněn stabilním americkým dolarem a oživením finančních trhů. Východní Evropa si v loňském roce vedla také mimořádně dobře. Dosáhla skokového nárůstu celkového osobního bohatství o více než 12 %, což je o něco více než Severní Amerika.
Hlavní zásadou investování a správy majetku, kterou lze najít snad v každé knize o financích, je jasně stanovený cíl. Bez definovaného cíle nemá totiž investování smysl ani měřítko úspěchu. A v tom je asi největší rozdíl mezi dolarovými milionáři a obecnou populací.
Naši úspěšní zbohatli díky vlastní práci, ať už v podobě zisku z podnikání, či měsíční mzdy z pozice zaměstnance. Prozatím jen minimum dolarových milionářů u nás získalo svůj majetek generačním nebo mezigeneračním přesunem. Zejména u manažerů a zralejších podnikatelů vidíme, že hlavním zdrojem bohatství jsou právě investice, a naši dolaroví milionáři se tak dostávají mnohem častěji do role investorů.
Silnější výkon české ekonomiky tažený především spotřebou domácností, stabilizací růstu cen, snižováním úrokových sazeb a stále nízké nezaměstnanosti jsou důvodem ke zlepšení vnímání celkového investičního klimatu u nás.
Dolaroví milionáři, možná ze skromnosti, popisují, že jejich jmění není zas až tak složité, a není tedy problém jej vyčíslit. Je to však dáno tím, že využívají nástroje, jak si o svém majetku udržet přehled. Nejčastěji, bez rozdílu věku, využívají excelovou tabulku, kam si zapisují hlavní části svého jmění a proměny jejich hodnoty, spíše okrajově volí specializovaný software. Do přehledu majetku pak běžně zapojují svého bankéře, v menší míře pak firemní účetní. Patrný a do budoucna jistě narůstající bude také zapojení správců majetku v podobě family office profesionálů.
Na podzim loňského roku jsme mezi dolarovými milionáři detekovali známky optimismu. Už tehdy pouze jedno procento z nich očekávalo, že se jejich jmění během následujícího roku zmenší. Tento optimismus se pak v případě dolarových milionářů ukázal jako opodstatněný. Posledních 12 měsíců lze označit jako období růstu jejich jmění. Čeští a slovenští dolaroví milionáři bohatli a bohatli nejrychleji od začátku měření, tedy za posledních 5 let. Za uplynulý rok tak vysokých 29 % českých a 27 % slovenských dolarových milionářů zvýšilo své jmění o více než 10 %. Přes polovinu českých i slovenských dolarových milionářů pak dosáhlo zhodnocení svého majetku v rozmezí 2 – 9 %.
Návrat ekonomického růstu, snížení inflace, zažehnaná energetická krize a klesající úrokové sazby jsou hlavními tahouny pozitivního hodnocení současné ekonomické situace v Česku zejména tuzemskou obecnou populací. Dolaroví milionáři zklamaní nedostatečným naplněním vládních příslibů hodnotí situaci shodně jako loni a jsou tedy i nadále obezřetní.
Nedostatek energetických aktiv, přemrštěné ceny elektřiny a plynu byly dolarovými milionáři označovány za kritický problém. Tuzemské vlády se snažily energetickou krizi zažehnat a zejména domácnostem nabídnout pomocnou ruku v podobě zastropování cen.
Po loňských propadech současnou ekonomickou situaci u nás hodnotí mírně pozitivněji, nicméně i nadále jsou obezřetní, když situaci hodnotí jako třetí nejhorší za dobu měření, podobně jako před 10 lety.
Geopolitické napětí v posledních dvou letech ve světě značně sílí. Aniž bychom se stačili vzpamatovat z dopadů pandemie covidu-19, čelili jsme novému problému – válce na Ukrajině, ke které v posledních dnech přibyl ještě válečný konflikt v Palestině. Tyto na sebe navazující bezpečnostní krize zásadně zasáhly celosvětový ekonomický vývoj a nepříznivě ovlivnily životy každého z nás, dokonce nás názorově postavili proti sobě a kvůli některým jsme se přestali i s určitými lidmi stýkat.
Při pohledu na svět z hlediska investiční zajímavosti označují dolaroví milionáři za investičně perspektivní Indii, USA a Jihovýchodní Asii. Tento pohled pak odpovídá tomu, jak byly dané regiony úspěšné za posledních pět let. Akciový index MSCI India v dolarech vzrostl o 70 %, což představuje téměř 11% roční přírůstek. Podobný výsledek platí i pro americké trhy.